ネットバンキングが進化し、さまざまな手続きがオンラインでできるようになったものの、依然として銀行の店舗でしか対応できない処理や手続きが存在します。例えば、振込限度額を超える入金、通帳やカードの再発行、住所変更などの届け出、定期預金や外貨預金の解約手続きなどがそれにあたります。
まさにその理由から、銀行窓口業務は、多くの人々にとって日常的に利用される重要なサービスです。しかし、特に混雑する時間帯は、長時間の待機を強いられることも少なくありません。そんな煩わしさを解消するべく、事前にオンラインで銀行の来店予約を受け付けるシステムが注目を集めています。
本記事では、予約システム業界1位の実績を誇るRESERVA（レゼルバ）予約システムを例に挙げながら、銀行の来店予約において予約システムがもたらすメリット、効果的な機能を解説します。
銀行窓口の現状
銀行窓口受付の現状として、下記が挙げられます。
長時間の待機状態
銀行窓口での業務は複雑化しており、ローン申込みや投資信託の相談、海外送金などの手続きには時間がかかります。これらの業務は専任のスタッフが対応する必要があるため、他の顧客も待たされます。
また、銀行では、人員削減や効率化の一環として、窓口スタッフ数が十分に確保されていない場合があります。これにより、対応できる顧客数が限られ、混雑が発生します。
説明不足の発生
銀行の手続きやポリシーに関する情報が不透明、または顧客に対して説明が不足している場合、銀行の信頼性は大きく損なわれます。
さらに、顧客がどのような手続きが進行しているか、何が必要なのかが不明確だと、銀行のサービスを安心して利用できません。特に金融商品やローン、送金手続きなどは、理解不足から誤解を招きやすく、結果的に顧客の信頼性が低下します。
顧客の要望の未把握
銀行のサービスが多様化し、預金や振込だけでなく、住宅ローンや投資信託、保険、クレジットカード、企業向けサービスなどが窓口で提供されています。そのため、窓口担当者は各金融商品を理解し、顧客に適切に説明する必要があります。
窓口担当者は来店前に顧客の要望を把握できない場合、事前に説明内容を確認して準備する時間が取れず、結果として説明が不完全になったり、リスクの高い商品や不要な商品の提案につながる恐れがあります。
銀行口座受付に予約システムを導入するメリット
RESERVA（レゼルバ）は導入社数が30万社を超え、国内シェアトップクラスの実績を誇るクラウド型予約管理システムです。RESERVAは、業界・業種問わず350種類以上の業態で利用されています。
パソコン・スマホ・タブレットに対応しており、最短3分で予約システムの作成が可能になります。管理画面もシンプルでわかりやすいため、初めての予約システムに最適です。予約受付や顧客の情報管理をはじめとする多くの機能がフリープランから利用可能で、銀行の来店予約受付などでも気軽に活用できます。
→RESERVAで作成された銀行口座受付予約のサンプルサイトはこちら
効率的な業務運営
予約システムを導入すれば、24時間365日予約受付が可能となり、予約受付業務にかかる手間を削減し、スタッフは他の業務に集中できるようになります。
また、予約システムにより、顧客の来店時間、求めるサービスや相談内容を事前に把握できるため、窓口スタッフは事前に準備を整えて、計画的に業務を進めることができます。突然の来店や混雑を避け、スムーズな業務遂行が実現します。
顧客満足度の向上
予約システムを活用して事前に予約を行うことで、来店時の長時間の待機を避け、顧客は指定された時間にスムーズにサービスを受けることができます。
さらに、予約時に顧客のニーズや目的に関する情報を事前に収集できるため、顧客がより個別的で質の高い説明とサービスを受けられることにより、再度利用したいという意向が高まり、長期的な顧客維持に繋がります。
予約データ活用による改善
予約受付システムを通じて、顧客の行動パターンや傾向、需要の変化などを把握することができます。これらのデータを基に、ターゲット市場の動向や顧客のニーズに合わせたマーケティング戦略を立案することが可能です。
また、予約データを分析することで、顧客の利用傾向やピーク時間、よく求められるサービス内容をより深く理解し、それに基づいたサービスの改善や新たなサービスの開発に役立てられます。
銀行窓口受付予約におすすめのRESERVA機能
予約時アンケート機能
予約時アンケート機能とは、顧客がサイトから予約を確定させる際にアンケートに回答してもらえる機能です。質問の形式はラジオボタン（単一選択型）、チェックボックス（複数選択型）、プルダウン、テキストボックスから選択が可能になります。
事前に顧客が抱えている質問や疑問点を確認する項目を選択・記入できるようにすることで、銀行は事前に必要な業務を把握し、準備を整えることができます。顧客に対して「自分にぴったりのサービスが受けられる」という印象を与え、予約システムの利用促進につなげます。また、事前に必要書類を知らせることで、来店時の手間を減らします。
予約データ分析機能
予約データ分析機能は誰でもかんたんにグラフを確認でき、RESERVA予約システムの導入によってどんな変化が起こったのか、データの分析を通して改善点や戦略が立てやすくなる機能です。
予約データ分析機能を活用することで、今まで気づかなかった課題や問題点を発見したり、自社の強みを把握するきっかけとなり、サービスを改善に役立てることができます。
多言語対応機能
多言語対応機能とは、予約サイト内の文言を自動か手動で翻訳できる機能です。設定可能な言語は、日本語、英語、中国語（簡体）、中国語（繁体）、韓国語、タイ語となります。日本に滞在中の外国人が母国語で予約できるようになり、サービスの理解度を高められ、利用意欲の促進につなげられます。
予約リマインドメール機能
予約リマインドメール機能とは、予約者が予約日時を忘れないように、予約内容の再確認を目的として自動的に送信されるメール機能です。
失念や誤認識によるドタキャンを防ぐだけでなく、窓口での手続きに時間がかかる可能性がある場合、事前に準備すべきことや注意点をリマインドメールで案内することで、受付時の効率が上がります。
銀行窓口受付予約でのRESERVA導入事例
予約DX研究所では、以下のように予約システムを導入した運営者の生の声が紹介されています。今回、金融機関からの直接の声は紹介されていませんが、同様のサービスで導入された例が掲載されています。
RESERVA導入後、その使いやすさから効果をすぐに実感した。基本設定後、すぐに予約を受け付けることができる上に、予約方法と操作方法がシンプルなためわかりやすい。また、予約時アンケート機能を利用することにより、相手が何を相談したいかを事前に把握することができる。
今後はZoom連携を利用して、オンライン相談会の開催を増やしていく。
事例紹介｜相談窓口のための予約システムRESERVA｜導入事例（対面・オンライン）
顧客アンケートで、営業時間外にも説明会を開催して欲しいという要求が多くあり、営業時間外説明会を実施。
RESERVAは写真や文章などを多く挿入できるため、説明会の内容や注意事項を細かく記せた。また、予約カレンダーを外部に埋め込む機能もあるため、公式ホームページから予約サイトを開けるようにも設定できた。
事例紹介｜相談窓口のための予約システムRESERVA｜導入事例（通常営業時間外）
まとめ
今回は、銀行窓口受付におすすめの予約システムとして、RESERVA予約システムを紹介しました。
RESERVAは無料でも基本機能を利用でき、シンプルで操作がわかりやすいため、初めて予約システムを使う人、パソコンやスマートフォンの操作が苦手な人にも使いやすい予約システムです。銀行窓口受付においての予約システム導入は、予約受付だけでなく、顧客データの管理やキャンセル待ち機能、リマインドメール機能などが提供されます。
予約システムの導入は銀行業務の効率化と顧客満足度の向上に役立ちます。ぜひ、今回紹介したポイントをおさえて、自身が抱える悩み・課題を解決できる機能を備えた予約システムを選んでください。